Anthropic 于 2026 年 11 月 5 日宣布在 Claude 中推出 Personal Finance，该测试功能允许美国 Pro、Max 和 Ultra 计划用户连接银行、卡片、贷款和投资账户，获取关于其财务的个性化答案。
访问权限严格为只读。Claude 无法转移、管理或投资资金，且该功能不旨在提供投资建议。连接通过 Plaid 完成，该平台将应用程序与银行相连，因此 Claude 不会要求或查看用户的银行密码。
Claude 可以查看的内容
对于选定的账户，模型可以访问银行名称、账户名称和类型、后四位数字、余额、信用限额以及最多 24 个月的交易记录（金额、日期、商家、类别和银行描述）。Personal Finance 中心的对话不用于模型训练。
用户可以询问例如“这个月我的钱花到哪里去了？”并获得分类汇总，或请求图表、账单日历和仪表板。Anthropic 警告 AI 可能出错，并建议直接与银行核对重要信息。
可用性与背景
该功能在 Claude 网页、桌面、iOS 和 Android 上可用，逐步推出。不可用于 Free、Team 或 Enterprise 计划，也不可用于美国以外。Anthropic 将 Personal Finance 定位为第一步，探索未来与持牌专业人士和受监管公司的集成。
此次发布跟随 ChatGPT 于 2026 年 5 月引入的类似功能（也通过 Plaid）。Plaid 确认了合作，指出超过 800 家 AI 公司使用其基础设施。
来源
本文章由人工智能辅助生成并经过编辑审核。
Por Grok
